มิติหุ้น – AMANAH เด่นสุดในกลุ่มลิสซิ่ง กูรูคาดปี 63 กำไร 294 ล้านบาท ปรับเป้ายอดปล่อยสินเชื่อใหม่แตะระดับ 1,800 ล้านบาท ยันมาตรฐานบัญชีใหม่ไม่กระทบ ส่วนไตรมาส 4/62 กำไรนิวไฮรายไตรมาสให้เป้า 3.82 บาท/หุ้น
ผู้สื่อข่าว “มิติหุ้น” รายงานว่า บมจ.อะมานะฮ์ ลิสซิ่ง หรือ AMANAH ธุรกิจให้เช่าซื้อ ด้านนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ บล.เคทีบี (ประเทศไทย) คาดผลประกอบการไตรมาส 4/62 แตะ 79 ล้านบาท ได้ซึ่งถือว่าเป็นการเติบโตนิวไฮรายไตรมาสเทียบกับไตรมาส 3/62 ที่มีกำไรสุทธิ 68.79 ล้านบาท เนื่องจากบริษัทเน้นดำเนินนโยบายเชิงรุก(Aggressive) มากขึ้น รมทั้งยังเพิ่มการยึดรถแทนการประนีประนอมของ NPLs ซึ่งก่อให้เกิดโอกาสที่จะ Reverse สำรองส่วนเกินกลับมาเป็นรายได้ในอนาคต ส่วนกำไรสุทธิทั้งปีก็คาดว่าจะเติบโตกว่าเป้าหมายอีก 3% จากเดิมคาดว่าจะมีกำไรสุทธิปี 62 ทำนิวไฮที่ 238 ล้านบาท เติบโต 45% จากปีก่อน
ปี 63 ลุ้นกำไร 294 ล้าน
ด้านนักวิเคราะห์ บล.จีเอ็มโอ-แซด คอม ระบุว่า กำไรปี 63 ของ AMANAH คาดเติบโตที่ระดับ 294 ล้านบาท จากปี 62 คาดไว้ที่ 222 ล้านบาท ตามยอดสินเชื่อใหม่และยอดอนุมัติสินเชื่อที่ระดับ 1,800 ล้านบาท เพิ่มจากระดับเดิม 1,600 ล้านบาท เบื้องต้นคาดไม่ได้รับผลกระทบจากการมาตรการบัญชีใหม่ TFRS 9 ซึ่งจะต้องมีการเปลี่ยนแปลงวิธีการบันทึกรายการบางรายการ ซึ่งส่งผลต่องบกำไรขาดทุน และงบดุล อย่างไรก็ตามฝ่ายวิจัยจะทบทวนตัวเลขอีกครั้ง ส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPL) คาดจะลดลงมาอยู่ที่ 4.2% จากปีก่อนที่ 5.5% จากการปรับกลยุทธ์มาตั้งแต่ปีที่ผ่านมา
เคาะเป้า 3.82 บาท
ยังคงแนะนำ “ซื้อ” บนพื้นฐานการเติบโตของสินเชื่อเป็นไปได้อย่างต่อเนื่อง รวมทั้งมีการจ่ายปันผลเป็นหุ้นเพื่อรักษาเงินทุน และการเร่งยึดหลักประกันขายเพื่อลดผลกระทบจากการด้อยค่าทรัพย์ขาย โดยใช้ PBV 2.4 เท่าตามเดิม มี Upside 10% ราคาเหมาะสมที่ 3.82 บาท
www.mitihoon.com
