มิติหุ้น-การเงินธนาคาร ฉบับเดือนเมษายน 2563 ประกาศผลการจัดอันดับ ธนาคารแห่งปี 2563 หรือ Bank of the Year 2020 โดยใช้ผลประกอบการของธนาคารพาณิ
โดยในปี 2562 ธนาคารกรุงเทพสร้างกำไรสุทธิได้
นอกจากนี้ ธนาคารยังได้ตั้งสำรองค่าเผื่ อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อสู งเป็นอันดับ 1 ที่ 8.14% เพื่อเสริมสร้างระดั บสำรองของธนาคารให้แข็งแรงมากยิ่ งขึ้นตามหลักความระมัดระวัง และรักษาระดับเงินกองทุนต่อสิ นทรัพย์เสี่ยงให้อยู่ในระดับที่ แข็งแกร่ง โดยมีอัตราส่วนเงินกองทุน (BIS) ขั้นที่ 1 สูงเป็นอับดับ 3 ถึง 17.01%
สำหรับนโยบายของธนาคารกรุ งเทพในปี 2563 ธนาคารยังคงยึดมั่ นแนวทางการดำเนินธุรกิจที่มุ่ งสนับสนุนลูกค้าให้เข้มแข็ง พร้อมรับมือการแข่งขันและความท้ าทายรอบด้าน เพื่อให้ลูกค้าเจริญเติบโตได้ อย่างยั่งยืน ในขณะเดียวกัน ธนาคารให้ความสำคัญกับการสร้ างสรรค์ผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆ พัฒนาระบบเทคโนโลยีที่ทันสมัย เพิ่มขีดความสามารถของบุคลากร และสร้างประโยชน์ต่อยอดจากเครื อข่ายพันธมิตร เพื่อให้ธนาคารมีความพร้อมทุกด้ านที่จะตอบสนองความต้องการของลู กค้าที่เปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ
ทั้งนี้ ก้าวสำคัญของธนาคารกรุงเทพในปี 2563 คือ การเข้าซื้อกิจการธนาคารเพอร์ มาตา ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ที่มี ขนาดของทรัพย์สินรวมอยู่ในลำดั บที่ 12 ของภาคการธนาคารในประเทศอินโดนี เซีย มีสาขากว่า 300 แห่ง ใน 62 เมืองทั่วประเทศอินโดนีเซีย และมีบริการโมบายล์แบงกิ้งที่ ได้รับความนิยมและกำลังเติ บโตอย่างรวดเร็ว
สำหรับสายลูกค้าธุรกิจรายใหญ่ และกิจการธนาคารต่างประเทศ เป็น 2 หน่วยงานของธนาคารที่มี บทบาทสำคัญในการสนับสนุนลูกค้ าที่เป็นบริษัทขนาดใหญ่ รวมถึงบริษัทข้ามชาติ โดยธนาคารสามารถสนับสนุนลูกค้ าได้อย่างรอบด้าน ทั้งการดำเนินธุรกิจในประเทศ และการค้าและการลงทุนในต่ างประเทศ รวมถึงการขยายกิจการเข้ามายั งประเทศไทยของบริษัทข้ามชาติ นอกจากนี้ ธนาคารยังพัฒนาโซลูชั่นด้ วยเทคโนโลยีดิจิทัล ที่สามารถเชื่อมโยงกับระบบนิ เวศของลูกค้าทั้งในและนอกประเทศ เช่น โซลูชั่นที่มีทั้งบริ การการชำระเงิน และบริการสินเชื่อเพื่อสนับสนุ นผู้ประกอบการที่อยู่ในซั พพลายเชนของลูกค้า เป็นต้น
ในส่วนของลูกค้าบุคคล เนื่องจากการที่ลูกค้าในปัจจุบั นทำธุรกรรมที่สาขาน้อยลง และหันมาใช้บริการผ่านช่ องทางออนไลน์มากขึ้น เจ้าหน้าที่สาขาจึงได้รับการพั ฒนาทักษะและเพิ่มพูนความรู้เพื่ อทำหน้าที่ในการให้คำปรึ กษาทางการเงิน และนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้า ขณะเดียวกัน ธนาคารยังปรับรูปแบบของสาขาให้ เอื้ออำนวยต่อการใช้บริการของลู กค้าที่เปลี่ยนจากการทำธุ รกรรมพื้นฐาน มาเป็นบริการด้านการให้คำปรึ กษาแนะนำมากขึ้น
ธนาคารยังเพิ่มขีดความสามารถด้ านข้อมูล ระบบไอที อุปกรณ์สื่อสารและเครื่องมือที่ ช่วยวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า เพื่อสนับสนุนการทำงานของเจ้ าหน้าที่สาขา ทำให้พนักงานมีความพร้อมด้านข้ อมูลและรายละเอียดเกี่ยวกับพฤติ กรรมของลูกค้า เพื่อเสริมสร้างความสัมพันธ์ที่ ดียิ่งขึ้น พร้อมทั้งสามารถนำเสนอบริการที่ ตรงใจและสร้างความประทับใจให้ แก่ลูกค้า
ทั้งนี้ ธนาคารยังคงเดินหน้าสู่การเป็ นธนาคารดิจิทัล โดยอยู่ระหว่างการพัฒนาโครงสร้ างพื้นฐานใหม่ และวางรากฐานข้อมูลด้วยการพั ฒนาที่เก็บข้อมูลส่วนกลาง (Data Lake) การนำปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence) และการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ (Big Data) มาใช้ในการจัดการ จัดเก็บ วิเคราะห์ และนำข้อมูลไปใช้ประโยชน์ได้อย่ างมีประสิทธิภาพ เพื่อช่วยให้ธนาคารเข้าใจถึ งความต้องการของลูกค้าได้ลึกซึ้ งยิ่งขึ้น และสามารถนำเสนอบริการให้ตรงกั บความต้องการของลูกค้าแต่ละราย เช่น บริการเปิดบัญชีออนไลน์โดยใช้ เทคโนโลยีจดจำใบหน้าหรือข้อมู ลทางชีวภาพอื่นๆ ซึ่งจะเปิดให้บริการในปี 2563 นี้
ทั้งนี้ ธนาคารยังคงเดินหน้าสู่การเป็
อันดับ 2 ธนาคารไทยพาณิชย์ ในปี 2562 ธนาคารไทยพาณิชย์ มีกำไรสุทธิสูงเป็นอันดับ 1 รวม 40,436.25 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 368.80 ล้านบาท หรือ 0.92% มีรายได้สูงเป็นอันดับ 2 ที่ 174,900.49 ล้านบาท ทั้งนี้ เป้าหมายหลักของธนาคารไทยพาณิ ชย์คือ การสร้างการเติบโตอย่างแข็งแกร่ งด้วยการพัฒนาไปสู่การเป็น Tech Company โดยการนำเสนอแพลตฟอร์มที่ ตอบสนองความต้องการของลูกค้าเป็ นสำคัญ ผ่านการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี ใช้ Artificial Intelligence / Machine Learning อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น
สำหรับปี 2563 ธนาคารไทยพาณิชย์ยังใช้กลยุทธ์ “กลับหัวตีลังกา” ต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา โดยให้ความสำคัญกับการสร้ างรายได้ที่ยั่งยืนท่ ามกลางภาวะเศรษฐกิจทั่วโลกที่ยั งมีความอ่อนแอ ซึ่งต้องดำเนินการพร้อมไปกั บการบริหารค่าใช้จ่ายอย่างมี ประสิทธิภาพ
สำหรับปี 2563 ธนาคารไทยพาณิชย์ยังใช้กลยุทธ์ “กลับหัวตีลังกา” ต่อเนื่องจากปีที่ผ่านมา โดยให้ความสำคัญกับการสร้
1. การเติบโตในธุรกิจหลักของธนาคาร ธนาคารมุ่งหวังที่จะเป็ นธนาคารหลักในการทำธุรกรรมที่ดี ยิ่งขึ้น (The better main bank) โดยการค้นหาตัวตนของธนาคาร (Brand Identity) และสร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง (Differentiation) เพื่อเสริมสร้างความยั่งยื นในการทำธุรกิจ ธนาคารจะมุ่งเน้นการสร้างคุณค่ าจากการลงทุนในช่วงที่ผ่ านมาโดยจะเน้นการเติบโตธุรกิจผ่ านการเชื่อมต่อขี ดความสามารถใหม่เพื่อสร้ างประสบการณ์ดิจิทัลที่มีคุณค่ าให้กับลูกค้า
2. การลงทุนสำหรับอนาคตเพื่อสร้ างการเติบโตอย่างก้าวกระโดด บริษัทเอสซีบีเท็นเอกซ์จำกัดตั้ งขึ้นเพื่อเพิ่ มความสามารถในการแข่งขั นในระยะยาวของกลุ่ มธนาคารไทยพาณิชย์โดยมุ่งเน้ นการสร้างธุรกิจที่มีขี ดความสามารถทางเทคโนโลยีใหม่ๆ เช่น Blockchain Solutions และบริการที่มีการนำปัญญาประดิ ษฐ์มาใช้หรือบริการที่เกี่ยวเนื่ องกับ 5G รวมถึงการลงทุนในเทคโนโลยีหรื อแผนธุรกิจ (Business Model) และสร้างความร่วมมือกับพันธมิ ตรทางธุรกิจต่างๆ ที่สร้างผลตอบแทนและเพิ่มขี ดความสามารถให้แก่ธนาคารเพื่ อนำมาต่อยอดปรับใช้กับธุรกิ จธนาคารได้อย่างต่อเนื่อง
นอกจากนั้น ยังให้ความสำคัญกับการสร้ างรากฐานและวัฒนธรรมองค์กรรู ปแบบใหม่ที่เหมาะกับการดำเนินธุ รกิจในยุดดิจิทัลเพื่อดึงดูดผู้ ที่มีความสามารถ (Talents) และสามารถลองผิดลองถูกเพื่อสร้ างนวัตกรรมที่ไม่เคยมีมาก่อนที่ จะสร้างผลลัพธ์เชิงบวกต่อธนาคาร
2. การลงทุนสำหรับอนาคตเพื่อสร้
นอกจากนั้น ยังให้ความสำคัญกับการสร้
อันดับ 3 ธนาคารกสิกรไทย ในปี 2562 ธนาคารกสิกรไทย มีสินทรัพย์รวมรวม 3,293.89 ล้านบาท และมีรายได้รวม 185,002.38 ล้านบาทสูงเป็นอันดับ 1 ของระบบธนาคารพาณิชย์ และมีกำไรสุทธิ 38,726.74 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 268 ล้านบาท หรือ 0.70% กำไรสุทธิต่อหุ้น 16.18 บาท มูลค่าหุ้นทางบัญชี 167.57 บาท สูงเป็นอันดับ 2
สำหรับการทำธุรกิจของธนาคารกสิ กรไทยในปี 2563 ธนาคารได้กำหนดยุทธศาสตร์ใหม่ ที่ยังคงยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง และกำหนดเป้าหมายสำคัญคือ การเพิ่มอำนาจให้ทุกชีวิตและธุ รกิจของลูกค้า (To Empower Every Customer’s Life and Business)
สำหรับการทำธุรกิจของธนาคารกสิ
การดำเนินธุรกิจภายในประเทศ ธนาคารยังคงให้ความสำคัญกั บความหลากหลายของช่องทางหรื อแพลตฟอร์มต่างๆ ที่ลูกค้าใช้บริการ เพื่อให้ลูกค้าของธนาคารได้รั บประสบการณ์ที่ดีที่สุด ตั้งเป้าทำให้บริ การของธนาคารไปอยู่ในทุกที่ที่ ลูกค้าต้องการใช้บริ การทางการเงินต่างๆ โดยร่วมมือกับพันธมิตรรายใหญ่ทั้ งในระดับโลกและระดั บประเทศในการสร้าง Ecosystem เพื่อตอบสนองไลฟ์สไตล์ต่างๆ ของลูกค้า
การดำเนินธุรกิจข้ามประเทศ ธนาคารใช้กลยุทธ์ Asset-Light Regional Digital Expansion ในการขยายตลาดในภูมิภาคเพื่อสร้ างช่องทางการเข้าถึงตลาดลูกค้ าต่างประเทศและนำเสนอบริ การรองรับการทำธุรกรรมและธุรกิ จข้ามประเทศของลูกค้าอย่างต่ อเนื่องผ่านความสามารถของธนาคาร
การดำเนินธุรกิจข้ามประเทศ ธนาคารใช้กลยุทธ์ Asset-Light Regional Digital Expansion ในการขยายตลาดในภูมิภาคเพื่อสร้
ด้านเทคโนโลยี จะขับเคลื่ อนแกนกลางความสามารถทางเทคโนโลยี ของธนาคารกสิกรไทย ในแกนสำคัญ 3 ด้าน ดังนี้ 1. วางรากฐานสถาปัตยกรรมและโครงสร้ างพื้นฐานทางเทคโนโลยียุคใหม่ เพื่อรับมือกับการขยายตั วของการให้บริการแก่ลูกค้ าของธนาคาร 20 ล้านคน 2. เสริมบทบาทธนาคารในการเป็นเครื่ องจักรขับเคลื่อนนวั ตกรรมและเทคโนโลยี AI และ 3. สนับสนุนการพัฒนาบริการของพั นธมิตร ด้วยการเปิด API รับการเชื่อมต่อเข้ากับระบบบริ การของธนาคาร (Open Banking API)
อันดับ 4 ธนาคารธนชาต อันดับ 5 ธนาคารทิสโก้ อันดับ 6 ธนาคารกรุงศรีอยุธยา อันดับ 7 ธนาคารเกียรตินาคิน อันดับ 8 ธนาคารกรุงไทย อันดับ 9 ธนาคารไอซีบีซี (ไทย) อันดับ 10 ธนาคารแลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ อันดับ 11 ธนาคารทีเอ็มบี อันดับ 12 ธนาคารไทยเครดิต เพื่อรายย่อย และ อันดับ 13 ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย
www.mitihoon.com