5 ข่าวเด่นมิติหุ้นเช้านี้#5.TIDLOR บริษัทวางเป้าหมายขยายสินเชื่อปีละ 15-20% และขยายยอดพรีเมียมประกันภัยปีละ 40% ใน 3 ปีข้างหน้า จึงประมาณการว่ารายได้ดอกเบี้ยรับเติบโตเฉลี่ย +19% ต่อปี, รายได้ค่าธรรมเนียมเติบโตเฉลี่ย +28% ต่อปีและค่าใช้จ่ายดำเนินงานต่อรายได้ลดลง ยังผลให้คาดการณ์กำไรสุทธิจะเติบโตเฉลี่ย +29% ต่อปีในช่วงปี 64F-66F
ด้านโบรกประเมินสำหรับปี 64F คาดการณ์กำไรสุทธิขยายตัว +32%YoY หนุนโดยรายได้ขยายตัว, ต้นทุนการเงินที่อยู่ในระดับต่ำแม้ว่าจะเพิ่มขึ้นก็ตาม และสัดส่วนค่าใช้จ่ายดำเนินงานต่อรายได้ (C/I ratio) ลดลง แต่ EPS growth ปี 64F จะอยู่ที่ +22YoY เพราะมี Dilution effect จากการเพิ่มทุน IPO จึงแนะนำ “ซื้อ” ให้ราคาพื้นฐาน 56 บาท อิงกับ P/BV ปี 64F ที่ 5.0 เท่า
