ผู้สื่อข่าว “มิติหุ้น” รายงานว่า บมจ.ธนาคารกสิกรไทย(KBANK) โดยบทวิเคราะห์บล.ไอร่า ระบุว่า KBANK ศึกษาการเข้าประมูล Port Retail Loans ได้แก่ สินเชื่อส่วนบุคคล บัตรเครดิต และ ไพรเวทแบงก์ ของธนาคารซิตี้แบงก์ มูลค่า Port 77,000 ล้านบาท โดยมีผู้สนใจเข้า ประมูล อีก 2 ราย ได้แก่ ดีบีเอส กรุ๊ป โฮลดิ้งส์ และ ยูไนเต็ด โอเวอร์ซีส์ แบงก์
ฝ่ายวิจัยมองว่า Deal ครั้งนี้ เป็นบวกเพียงเล็กน้อยต่อ KBANK เนื่องจาก มูลค่า Port ที่จะประมูล 77,000 ล้านบาท คิดเป็นเพียง 3.4% ของสินเชื่อรวม 2.245 ล้านล้านบาท หาก KBANK ชนะประมูล จะทำให้สัดส่วนสินเชื่อ Retail ปรับ เพิ่มขึ้นเป็น 30% จากระดับปัจจุบันที่ 28% ของสินเชื่อรวม ซึ่งทำให้ NIM ปรับ เพิ่มขึ้นน้อยมาก อย่างไรก็ตาม KBANK จะได้รับประโยชน์ในระยะยาวในเรื่องงาน ลูกค้าของซิตี้แบงก์ สามารถทำ Cross Selling ได้
ยังคงคําแนะนํา “ซื้อ “…โดยเรามองว่าราคาหุ้นปัจจุบันเกรด PBV เพียง 0.72 เท่า ซึ่งเป็นระดับที่ต่ำกว่าช่วงก่อนเกิด Covid-19 ที่ 0.9 เท่า ท่าให้เรามองว่าราคาหุ้นมี โอกาสปรับเพิ่มขึ้นได้อีก ประเมินราคาเป้าหมายใหม่ ที่ 160.00 บาท ซึ่ง PBV ที่ 0.84 เท่า
www.mitihoon.com
