ECL โดย บล.เคจีไอ (ประเทศไทย) ประเมินราคามีโอกาสทดสอบแนวต้านถัดไป 3.4 – 3.5 บาท (Stop loss 3.0 บาท) 2) ประเมินแนวโน้มกำไรปี 2565 – 66 จะเดินหน้าทำจุดสูงสุดใหม่ต่อเนื่อง จากปี 64 จากการ i) ปรับคุณภาพพอร์ตสินเชื่อในช่วง 1 – 2 ปีที่ผ่านมาจนทำให้หนี้เสียลดลงอย่างมีนัยสำคัญ
ii) เดินแผนขยายพอรต์เชิงรุกไปยังธุรกิจใหม่ๆ ต้นปี 2565 ได้แก่ ธุรกิจจำนำทะเบียนรถ (เน้นลูกค้าเก่าที่มีประวัติดี/ผ่อนรถครบแล้ว) และสินเชื่อรถอีวี (จักรยานยนต์ ละรถเพื่อการพาณิชย์) ทำให้คาดแนวโน้มกำไรจะเติบโต +18% CAGR ประเมิน PBV จะถูก Re-rate ขึ้นตามแนวโน้มการปรับขึ้นของ ROE (จาก 3.5% ในปี 2563 เป็น 10.9% ในปี 2567)
@mitihoonwealth
https://lin.ee/cXAf0Dp
