มิติหุ้น – KTB โดย บล.ทรีนีตี้ คาดกำไร Q1/65 อยูู่ที่ 5,820 ลบ. ดีขึ้น 18% QoQ และ 4% YoY โดยคาดสินเชื่อยังเติบโตต่อเนื่อง 1% QoQ แต่ส่วนใหญ่อาจเป็นสินเชื่อภาครัฐ ทำให้ NIM อาจจะลดลง ส่วนรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยอาจจะอ่อนตัว เนื่องจากไตรมาสก่อนมีรายการหนี้สูญรับคืน ขณะที่คาดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงตามฤดูกาล
ภาพรวมปี 65 คาดกำไรเติบโตได้ราว 15% YoY แม้คาดสินเชื่อเติบโตราว 3% YoY ราคาหุ้นที่อ่อนตัวลงมาทำให้ยังพอมี Upside จึงคงคำแนะนำ “ซื้อ” ให้เป้า 15 บาท อิง PBV 0.57 เท่า
@mitihoonwealth
https://lin.ee/cXAf0Dp
หน้าแรก บทวิเคราะห์
