มิติหุ้น- TISCO โดยบล.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ ระบุ กำไร Q2 โต 11% แตะ 1.8 พันลบ. สูงกว่าคาด และครึ่งแรกกำไรโต 6%YoY ผลจากเพิ่มสัดส่วนสินเชื่อHigh Yield เพิ่มNIM ประกอบกับธุรกิจประกันภัยฟื้นและสำรองลดช่วยหนุน
คงเป้าสินเชื่อปีนี้โต 3-5% คงประมาณการกำไรปีนี้คาดว่าจะโต 7.4% โดยกำไรในงวดครึ่งแรกของปีคิดเป็น 50% ของประมาณการกำไรทั้งปี และเชื่อว่าการตั้งสำรองที่ลดลงจากคุณภาพพอร์ตลูกหนี้ที่ดีขึ้น และการตั้งสำรองส่วนเกินไว้มากจะเป็นตัวผลักดันผลประกอบการทั้งปี 65 ให้โตต่อเนื่อง 7.4% และคาดว่าหลังธปท.จะปลดล็อกให้จ่ายปันผลมากกว่า 50% ของกำไรสุทธิ และมีเงินกองทุนสูงสุดในบรรดาธนาคารพาณิชย์ จะทำให้TISCO ยังคงจ่ายปันผลสูงสุดในกลุ่มราว 8.7%
คงคำแนะซื้อ ราคาเป้าหมาย 122 บาท
@mitihoonwealth
