มิติหุ้น-TIDLOR โดยบล.แอลเอช ระบุว่า แนะนำซื้อ ราคาเป้าหมายที่ 40 บาท โดยมองว่าราคาหุ้นในปัจจุบันถูกมาก เทียบกับความสามารถในการทำกำไรที่สูงโดดเด่นในกลุ่ม หลังจากประกาศกำไร Q2/65 แข็งแกร่ง เติบโตสูงถึง 26%YoY และ กำไรครึ่งแรกของปี 65 โต23%YoY จากรายได้ดอกเบี้ยโตสูงตามการขยายตัวของสินเชื่อ และรายได้ค่าธรรมเนียมประกันเติบโตโดดเด่นเช่นกัน
โดยพอร์ตสินเชื่อยังโตสูงถึง 15%YTD และ 29%YoY จากสาขาที่เพิ่มขึ้นถึง 198 สาขา เป็น 1,484 สาขา ในครึ่งแรก และในเดือนก.ค. คาดว่าสาขาจะมากกว่า 1500 สาขา
ขณะที่ประสิทธิภาพในการทำกำไรของสาขายังดีขึ้น โดยกำไรต่อสาขาเพิ่มขึ้นจาก 2.7 ลบ. ในปี 64 เป็น 3.7 ลบ. ในQ2/65 ขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมประกันเร่งตัว และคุมNPL ได้ดี อยู่ที่ 1.4% เพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากสิ้นปีก่อนอยู่ที่ 1.2% โมเมนตัมสินเชื่อครึ่งปีหลังยังดีต่อเนื่อง คงเป้าสินเชื่อทั้งปีโต 20-25% และคาดปีนี้กำไรสุทธิโต 18.8% สามารถทำนิวไฮอีกปี
@mitihoonwealth
