มิติหุ้น- TLI โดย บล.โนมูระ พัฒนสสิน ระบุว่า คาดกำไร 3Q22F ปรับตัวดีขึ้นตามภาวะตลาดทุนที่ผ่านจุดแย่ในงวด 2Q22 ขณะที่ Bond Yield ที่เพิ่มขึ้น หนุนทั้งรายได้และต้นทุน ด้านโครงสร้างธุรกิจหลักยังดำเนินไปได้ดีทั้งการขยายเบี้ยและมาร์จิ้นจากการ นายที่ดีขึ้น
ราคาหุ้นอยู่ในโซนน่าสนใจมี P/EV ราว 1.0 เท่า ต่ำกว่าหุ้นประกันในเอเชียที่ซื้อขายราว 1.4 เท่า ขณะที่โครงสร้าง TLI มีความแข็งแรง+มั่นคง ทั้งจากการเป็นหนึ่งในผู้นำธุรกิจ ในประเทศไทยที่มีเครือข่ายตัวแทนขายมากเป็นลำดับต้นๆ ซึ่งจะเป็นจุดสำคัญช่วยในการขยายตัวจากการขายประกัน ที่มีมาร์จิ้นสูงขึ้นในอนาคต
ได้รับปัจจัยบวกเพิ่มเติมจาก
1. ผลประกอบการฟื้นตัว
2. Yield Surge
3. ลุ้นเข้า Index หลักของโลก MSCI และ FTSE ได้ในระยะถัดไป
จึงแนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 20.10บ. PE 18.4 เท่า
@mitihoonwealth
