ผู้สื่อข่าว “มิติหุ้น” รายงานว่า ราคาหุ้น บมจ.ธนาคารกสิกรไทย หรือ KBANK ร่วงลงหนักจนทำจุดต่ำสุดที่ระดับ 140.50 บาท เป็นผลมาจากการประกาศผลประกอบการ Q3/65 ค่อนข้างหน้าผิดหวัง ซึ่งต่ำกว่าที่นักวิเคราะห์หลายฝ่ายคาดการณ์ไว้
โดย “บล.หยวนต้า” เผยว่า KBANK รายงานกำไร3Q65 ที่10,574 ลบ. โต 22.5%YoY แต่ลดลง 2%QoQ แย่กว่าที่คาด หลังตั้งสำรองเพิ่มขึ้น เพื่อรองรับความเสี่ยง บวกกับเร่ง write off และขายหนี้เสีย ให้กับ JKAMC เพื่อปรับคุณภาพสินทรัพย์ แต่รายได้ดอกเบี้ยปรับตัวขึ้นได้ จาก NIM ที่เริ่มขยายตัว หลังดอกเบี้ยในตลาดขยับขึ้น และบริษัทมีสัดส่วนของสินเชื่อรายย่อยที่ให้ผลตอบแทนสูงมากขึ้น อย่างไรก็ดีด้วยปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่ง แนะนำ “ซื้อ” เป้าหมาย 187 บาท
ด้าน “บล.คิงส์ฟอร์ด” เผยว่า การปรับตัวลดลงของ KBANK เพราะผลงาน Q3/65 ต่ำกว่าคาด โดยสินเชื่ออยู่ที่ 2.46 ล.ลบ. -1.01% QoQ , +1.75% YTD เนื่องจาก Q3/65 มีรายการ Write – Off NPL จำนวน 2.5 หมื่น ลบ. จากการบริหารหนี้เสียผ่าน AMC ส่งผลให้ยอดสินเชื่อหดตัวลง ขณะที่ NPL ลดลงอยู่ที่ 3.07% & Q2/65 ที่ 3.80% เพื่อเป็นวินัยการบริหารคุณภาพ สินทรัพย์ และการบริหารหนี้ ผ่าน AMC ช่วยประคองราคาขายหนี้ได้ดีกว่าการขายตรงสู่ตลาด ทั้งปี 65 คาด กำไรสุทธิอยู่ที่ 4.28 หมื่น ลบ. +12.5% YoY แนะนำ “ซื้อ” เป้าหมาย 176.00 บ.
บล.ทรีนีตี้ เผยว่า KBANK ประกาศกำไรที่ 10,574 ลบ. อ่อนตัว 2% QoQ แต่ยังเติบโต 23%YoY ต่ำกว่าที่คาดไว้ก่อนหน้านี้ 7% แม้สัดส่วน NPL จะลดลงค่อนข้างมากจาก 3.82% ใน 2Q65 เหลือ 3.06% หลังมีการบริหารจัดการ NPL ในเชิงรุก (รวมถึงการขาย NPL ให้ JK AMC) ซั่งทำให้สำรองส่วนเกินปรับตัวดีขึ้นมาอยู่ที่ 138% จาก 127% ใน 2Q65 แนะนำ “ซื้อ” เป้าหมาย 177 บ.
@mitihoonwealth
