มิติหุ้น-MTC โดยบล.กสิกรไทย แนะนำ “ถือ” และลดราคาเป้าหมายเป็น 37.25 บาท จาก 47 บาท หลังปรับประมาณการกำไรปี 2566-67 ลง 4-12% และลดเป้า PBV เป็น 2.0 เท่า อาจเปลี่ยนมุมมองเป็นบวกมากขึ้น หากเห็นถึงการแข่งขันของอัตราดอกเบี้ยในตลาดลดลง และ การก่อตัวของ NPL ที่เริ่มลดลงและ NPL ที่คาดแตะระดับสูงสุด
ทั้งนี้ คาดว่ากลยุทธ์ในการเพิ่ม NIM จะเป็นเรื่องยากในปี 2566-67 จากผลกระทบทางอ้อมของเพดานอัตราดอกเบี้ยเช่าซื้อและการแข่งขันที่สูงขึ้น
และคาดว่ากำไรจะเติบโตแข็งแกร่งในปี 2566 เป็น 21% จาก 11% ในปี 2565 คาดกำไรไตรมาส 3/2565 จะอ่อนตัวเล็กน้อย QoQ แต่เติบโต YoY เป็น 1.3 พันลบ.
@mitihoonwealth
