มิติหุ้น – KTB โดยบล.ฟิลลิป ระบุว่า คาดQ1/66 จะมีกำไรสุทธิ 8.42 พันลบ. ลดลง 4.1% YoY แม้ว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นมาก แต่การเพิ่มขึ้นของต้นทุนดอกเบี้ย ทั้งจากการปรับขึ้นดอกเบี้ยและการกลับมาจ่ายเงินสมทบกองทุนฟื้นฟูฯ และการตั้งสำรองที่เพิ่มสูงขึ้น รวมถึงค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น ทำให้กำไรลดลง
นอกจากนี้คาดว่าสินเชื่อหดตัวลงจากการชำระคืนจากลูกค้ารายใหญ่ และสินเชื่อภาครัฐ และอาจเห็นการลดลงของNPL ได้ต่อ นอกจากนี้ KTB มีความพยายามลดNPL ลงอีกจากการจัดตั้งJVAMC ซึ่งคาดว่าจะจัดตั้งได้ภายใน Q3/66
ทั้งนี้ คงประมาณการกำไรปี 66 ที่ 3.5 หมื่นลบ. โต 3.7% คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยจะเพิ่มขึ้นตามการเพื่อขึ้นของอัตราดอกเบี้ย และรายได้ค่าธรรมเนียมจะเพิ่มขึ้นด้วย แต่ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นจากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น และการตั้งสำรองที่เพิ่มขึ้นจะทำให้กำไรเพิ่มขึ้นไม่มาก
ยังคงคำแนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมายที่ 18.40 บาท
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/
