มิติหุ้น – KBANK คาดสินเชื่อ Q2 หดตัวแต่มั่นใจกำไรยังโต เหตุขึ้นดอกเบี้ยหนุน เคาะเป้า 165 บาท
KBANK โดย บล.ฟิลลิป คาด Q2/66 มีกำไร 1.2 หมื่นลบ. โต 11.5% YoY และโต 12% QoQ แม้ว่าสินเชื่อจะหดตัว ผลของการชำระคืนของลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่ แต่การปรับเพิ่มขึ้นดอกเบี้ยเงินกู้ทำให้รายได้ดอกเบี้ยและกำไรเพิ่มสูงขึ้น ทั้งนี้มีความเป็นไปได้ที่ NPL จะกลับมาเพิ่มขึ้นจากไตรมาสก่อนหน้าลดลงอยู่ที่ระดับ 3%
NPL ส่อแววพุ่ง
คงประมาณการกำไรปี 66 ที่ 3.89 หมื่นลบ. โต8% มีความเป็นไปได้จะปรับเพิ่มประมาณการกำไรของKBANK ในปีนี้ เนื่องจากการตั้งสำรองยังน้อยวกว่าที่คาดไว้เดิม ยังคงราคาพื้นฐานไว้ที่ 165 บาท
คาด Q2 ฟาดกำไร 1.2 หมื่นลบ.
ทางด้านบล.ทรีนีตี้ คาดกำไรQ2/66 ที่ 1.06 หมื่นลบ. ลดลง 1% QoQ และ YoY แม้ว่าNIMจะดีขึ้นตามการปรับดอกเบี้ย แต่คาดว่ารายได้ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงราว 14% QoQ ขณะที่ธุรกิจประกันยังมีผลขาดทุน คาดแนวโน้มกำไร Q3/66 มีโอกาสปรับตัวเพิ่มขึ้น ยังคงราคาเป้าหมายปี 2566 ที่ 158 บาท อิง PBV 0.7 เท่า ราคาหุ้นปัจจุบันยังมี Upside แต่ธนาคารใหญ่อื่นมีความน่าสนใจมากกว่า เพราะยังมีประเด็นเรื่องแนวโน้มคุณภาพหนี้ที่ไม่ดี
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
