มิติหุ้น – บล.ฟินันเซีย ไซรัส เปิดเผย ฝ่ายวิจัยแนะนำ “เพิ่มน้ำหนัก” เข้าลงทุนในหุ้น TISCO คาดกำไรสุทธิ Q3/66 ที่1.86 พันลบ. +0.4% q-q, +12% y-y หากไม่รวมการปรับเพิ่มของ ECL และ Credit Cost คาด PPOP จะอยู่ที่ 2.52 พันลบ. +6.7% q-q และ +8.5% y-y จากการเติบโตของสินเชื่อทุกกลุ่มธุรกิจ (ไม่รวมสินเชื่อบ้าน)
นำโดยสินเชื่อรายย่อย โดยเฉพาะกลุ่ม high-yield ขณะที่คาด NIM ทรงตัวอยู่ที่ 5.02% q-q แต่ลดลงจาก 5.32% ใน Q3/66 จาก cost of funds ที่เพิ่มขึ้น
ด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังไม่ค่อยแข็งแรง ซึ่งเป็นไปตามที่ธนาคารคาด โดย NPLs ปรับขึ้นต่อเนื่องมาอยู่ที่ 2.28% จาก 2.20%ใน Q2/66
ขณะที่มีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้น แต่ธนาคารเชื่อว่าน่าจะเข้าสู่ภาวะปกติในปี67 คาดกำไรปี 66ที่ 7.46 พันลบ. +3.3% y-y คงราคาเป้าหมาย 111 บาท และคาดให้ Dividend Yield 8-9% ต่อปี ยังแนะนำ “ซื้อ”
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
