ในช่วงโค้งสุดท้ายปลายปี นับเป็นช่วงเวลาที่สำคัญสำหรับการวางแผนภาษีของประชาชนผู้มีเงินได้ ก่อนวันที่ 8 เม.ย.ของทุกปี “การวางแผนภาษีสำคัญอย่างไร? ทำไมถึงต้องทำทุกปี” ช่วยให้สามารถวางแผนการเงินได้รัดกุมและเป็นระบบมากขึ้นและเสียภาษีถูกต้องครบถ้วนตามที่กฎหมายกำหนด ยิ่งวางแผนภาษีเร็ว ยิ่งประหยัดภาษีได้มาก ทำให้เราได้เงินภาษีคืน และประหยัดเงินในกระเป๋าของตัวเองได้มากขึ้น
ประกันแบบไหนลดหย่อนภาษีได้บ้าง
ทางด้าน นายพิชา สิริโยธิน ผู้อำนวยการบริหาร สมาคมประกันชีวิตไทย เปิดเผยว่า ธุรกิจประกันชีวิตเป็นหนึ่งในเครื่องมือบริหารความเสี่ยงของชีวิตและสุขภาพ ตลอดจนการเงิน การลงทุน รวมถึงเป็นเครื่องมือชดเชยรายได้ในยามชรา ผ่านผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตหลายประเภท อาทิ ประกันชีวิตแบบตลอดชีพ ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ ประกันชีวิตแบบชั่วระยะเวลา ประกันชีวิตควบการลงทุน ประกันภัยสุขภาพ ประกันชีวิตแบบบำนาญ ประกอบกับทางภาครัฐได้เล็งเห็นความสำคัญของการออมเงินระยะยาวเพื่อการสร้างความมั่นคงให้กับอนาคต
โดยกรมสรรพากรกำหนดให้สามารถนำเบี้ยประกันชีวิตที่ทำกับบริษัทประกันชีวิตในประเทศไทยที่มีระยะเวลาคุ้มครองตั้งแต่ 10 ปี ขึ้นไป หากมีการจ่ายเงินคืนระหว่างสัญญา เงินคืนที่ได้รับจะต้องไม่เกิน 20% ของเบี้ยประกันชีวิตรายปี และสามารถนำเบี้ยประกันชีวิตที่ชำระดังกล่าวมาลดหย่อนภาษีเงินได้ตามจำนวนที่จ่ายจริง แต่ไม่เกิน 100,000 บาท
สำหรับผู้มีเงินได้ที่มีประกันภัยสุขภาพสามารถนำเบี้ยที่ชำระแล้วมาลดหย่อนภาษีได้ตามจำนวนที่จ่ายจริง แต่ไม่เกิน 25,000 บาท และเมื่อรวมกับเบี้ยประกันชีวิตแล้วจะต้องไม่เกิน 100,000 บาท ส่วนผู้ที่มีประกันชีวิตแบบบำนาญสามารถนำเบี้ยประกันชีวิตที่ชำระแล้วไปลดหย่อนภาษีได้ตามจำนวนที่จ่ายจริง ไม่เกิน 15% ของเงินได้พึงประเมินที่ต้องเสียภาษี แต่ไม่เกิน 200,000 บาท
คัดกองทุนเด่น ลดหย่อนภาษี SSF-RMF
ฝั่งกองทุน SSF-RMF ทางด้านบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนได้ทยอยออกผลิตภัณฑ์ต่างๆ ในการช่วยลดหย่อนภาษี
ทางบลจ.อีสท์สปริง แนะ
ธีมตลาดหุ้นเอเชีย ให้ ES-INDONESIA-RMF, TMB-ES-VIETNAM-RMF, JB25RMF
ธีมตราสารหนี้ทั่วโลก ให้ TMBGINCOMERMF
ธีมหุ้นเติบโตทั่วโลก ให้ TMBGQGRMF, T-ES-GCG-SSF
ธีมหุ้นเทคโนโลยี ให้ T-ES-GTech-SSF
ทางบลจ.กสิกรไทย แนะ
ลงทุนหุ้นเติบโตสูง ความเสี่ยงสูง ให้ K-GTECHRMF, K-USA SSF/RMF, K-VIETNAM SSF/RMF
ลงทุนหุ้นรักษ์โลก ความเสี่ยงสูง ให้ K-PLANETRMF, K-CHANGESSF/RMF,
ลงทุนผสม ความเสี่ยงปานกลาง ให้ WP-BALANCED RMF, WP-ULTIMATE RMF, K-GINCOME SSF/RMF
ลงทุนตราสารหนี้ ความเสี่ยงต่ำ ให้ K-SF SSF/RMF
ทางบลจ.เอ็มเอฟซี แนะ
กองทุน SSF ให้ MGFSSF, M-MIDSMALL-SSF, MHEALTH-SSF, MRENEW-SSF, MEURO-SSF, MUBOND-SSF
กองทุน RMF ให้ M-S50 RMF, HI-DIV RMF, MHEALTHRMF, MRENEWRMF
อย่างไรก็ดีค่าลดหย่อนภาษีที่กฎหมายได้ระบุไว้อาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ ดังนั้นในฐานะผู้เสียภาษีจึงควรหมั่นติดตามหลักเกณฑ์เงื่อนไขในทุกปี เพื่อที่จะได้วางแผนลดหย่อนภาษีได้อย่างถูกต้องเหมาะสม และช่วยเซฟงบในกระเป๋าไปได้อีกด้วย
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
