มิติหุ้น – BBL โดย บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุว่า คาดกำไรสุทธิ Q4/23 ที่ 1.08 หมื่นลบ.-5% q-q, +42% y-y หลักๆ มาจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่สูงขึ้น q-q ซึ่ง เป็นปกตของ Q4 ทุกปี
ขณะที่คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิเติบโต +5% q-q, +18% y-y จาก NIM ที่คาดปรับขึ้นตามดอกเบี้ยนโยบายที่ปรับขึ้นเป็น 3.21% ทำให้ทั้งปี 2023 อยู่ที่ 2.97% สูงกว่าและบริษัทคาด จึงปรับประมาณการกำไรปี 2023-25 ขึ้น 13-15% เพื่อสะท้อน NIM ที่ดีกว่าคาด ทำให้การเติบโตของกำไรปี2023-25 เป็น +48% y-y, +7% y-y และ +5% y-y ตามลำดับ โดยโมเมนตัมกำไรปี 2024 จะเริ่มชะลอตวัหลังหมดอานิสงส์ดอกเบี้ยขาขึ้นในปีที่ผ่านมาส่วนด้านคุณภาพสินทรัพย์ไม่มีอะไรน่าห่วงและสามารถควบคุมได้ตามเป้า คงราคาเป้าหมาย 198 บาท ยังแนะนำ “ซื้อ”
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
