มิติหุ้น – นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ที่ผ่านมานักลงทุนส่วนใหญ่มักจะเลือกลงทุนในกองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีแบบครั้งเดียวในช่วงปลายปี แต่การลงทุนลักษณะนี้จะทำให้เสียโอกาสในซื้อสินทรัพย์ที่ดีในช่วงเวลาที่เหมาะสม ประกอบกับสถานการณ์การลงทุนที่ยังคงมีความผันผวนจากปัจจัยต่างๆ ทั้งภายในและภายนอกประเทศ นักลงทุนจึงควรพิจารณาปรับเปลี่ยนรูปแบบการลงทุนที่เหมาะสมให้สอดคล้องกับบริบทที่เปลี่ยนไป จึงได้แนะนำให้นักลงทุนพิจารณาการลงทุนแบบ DCA เพื่อเป็นการกระจายการลงทุน ซึ่งจะช่วยกระจายความเสี่ยง และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว อีกทั้งยังเป็นการ สร้างวินัยทางการเงิน และสามารถใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อีกด้วย จึงได้คัดสรร 3 กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เหมาะสมกับการลงทุนแบบ DCA ประกอบด้วย
กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ อิควิตี้ ฟันด์ (ชนิดเพื่อการออม) (KT-WEQ-SSF) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน AB Low Volatility Equity Portfolio (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ โดยกองทุนหลักมีกลยุทธ์การลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีความผันผวนตํ่า ซึ่งกองทุนจะลงทุนในหุ้นของบริษัทที่อยู่ในประเทศพัฒนาแล้วเป็นหลัก รวมถึงกลุ่มประเทศตลาดเกิดใหม่ เนื่องจากธนาคารกลางหลายแห่งทั่วโลกเริ่มส่งสัญญาณปรับทิศทางนโยบายการเงิน ซึ่งสิ่งนี้จะสร้างความผันผวนในตลาดมากขึ้น ดังนั้นการลงทุนในกลุ่มหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ จึงอาจจะช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนนี้ได้
กองทุนเปิดกรุงไทย หุ้นไฮดิวิเดนด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ(KT-HiDiV RMF) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนใน SET ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีประวัติการจ่ายปันผลที่ดี สม่ำเสมอ และ/หรือมีศักยภาพในการจ่ายเงินปันผลในอนาคต โดยปัจจัยสนับสนุนขับเคลื่อนหลักๆ มาจากแผนงบประมาณที่มีความคืบหน้า และเริ่มมีกรอบระยะเวลาให้เห็นชัดเจนขึ้น ซึ่งจะส่งผลให้นักลงทุนต่างชาติเข้ามาลงทุนได้มาก อย่างไรก็ตาม ยังคงต้องจับตาประเด็นการเมืองที่อาจทำให้ตลาดกลับมามีแรงขายอีกครั้ง นอกจากนี้ กองทุน KT-HIDiv RMF ยังได้รับรางวัลกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพยอดเยี่ยม ปี 2024 ประเภท ตราสารทุน (Retirement Mutual Fund – Equity) จากมอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) ในงาน Morningstar Thailand Fund Awards 2024 เมื่อเดือน มี.ค. 2567 ที่ผ่านมาอีกด้วย
และ กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG70/30-ThaiESG) (ความเสี่ยงกองทุนระดับ 5) เป็นกองทุนผสมหุ้นและตราสารหนี้ เน้นการลงทุนในหุ้นที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 70% และตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 30% ของ NAV เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ปานกลางค่อนข้างสูง โดยต้องการลงทุนในกองทุนผสมทั้งในหุ้น และตราสารหนี้ รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนในกองทุนที่บริหารแบบ Active Management เพื่อมุ่งหวังผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีอ้างอิง
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
