มิติหุ้น – KBANK ภาระตั้งสำรองหนี้ลดลง ขณะที่NIMทรงตัวระดับสูง 3.66% หนุนกำไรปีนี้โตเด่น ท่ามกลางจ่ายปันผลงาม แจกYield ที่ 5.5%
KBANK หรือธนาคารกสิกรไทย โดย บล.หยวนต้า ระบุว่า คุณภาพสินทรัพย์ของKBANK ขณะที่ลูกหนี้รายใหญ่ในกลุ่มรับเหมาได้ตั้งสำรองไว้เพียงพอกับความเสี่ยง และคาดงบ Q2/67 กำไรสุทธิจะโตYoY ส่วนQoQคาดขยับขึ้นต่อเล็กน้อย แม้มีผลกระทบจากค่าใช้จ่ายดำเนินงานที่เริ่มขยับขึ้น แต่คาดจะถูกชดเชยด้วยการตั้งสำรองที่ทยอยผ่อนคลายลง
เจาะลูกค้าแพลตฟอร์มดิจิทัล 22 ล้านราย
ขณะที่รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น หนุนรายได้ค่าธรรมเนียมสินเชื่อและรายได้เงินปันผลรับของพอร์ตเงินลงุทน ส่วนทั้งปี 67 คาดจะมีกำไรสุทธิ 4.63 หมื่นลบ. โต 9.4% คาดDiv. Yield ที่ 5.5% ยังคงแนะนำ “ซื้อ” ราคามูลค่าพื้นฐานปี 67 ที่ 162 บาท
NIM ทรงตัวระดับสูง
บล.แลนด์ แอนด์ เฮ้าส ระบุว่า หากไม่มีอะไรพลิกผัน คาดว่าผลประกอบการจะดีขึ้นเป็นลำดับตามยุทธศาสตร์ของKBANK บนฐานลูกค้าเดิมที่มีคุณภาพ รวมถึงเพิ่มรายได้ผ่านฐานลูกค้าบนแพลตฟอร์มดิจิทัลกว่า 22 ล้านราย และได้รับผลดีจาก NIM ทรงตัวสูงใกล้เคียงกับปีก่อนที่ 3.66% หนุนรายได้ดอกเบี้ย และรุกขยายธุรกิจไปในภูมิภาคเอเชียที่มีศักยภาพในการเติบโต และราคาหุ้นยังเทรดที่P/BV เพียง 0.55 เท่า ยังมีUpside แนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมายที่ 150 บาท มองมีโอกาสที่กำไรจะค่อย ๆ ดีขึ้นในระยะยาว
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
