มิติหุ้น-AMANAH เพิ่มดีกรีการตั้งสำรอง อาจกระทบต่อยอดปล่อยสินเชื่อปีนี้ แต่ยังโตได้อยู่ โบรกแนะทยอยเก็บ ให้เป้า 2.13 บาท
AMANAH หรือบมจ.อะมานะฮ์ ลิสซิ่ง โดยบล.ฟิลลิป ระบุว่า บริษัทเพิ่มความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ ทำให้มียอดปล่อยสินเชื่อน้อยลงในขณะที่มีการปฏิเสธสินเชื่อเพิ่มมากขึ้น ส่วนNPL ยังคงอยู่ที่ 4.99%
คุมเข้มตั้งสำรอง
นอกจากนี้ กำไรQ1/67 ลดลงเหลือ 11.9 ลบ. เป็นเพราะการตั้งสำรองที่สูงกว่าที่ฝ่ายวิจัยคาดไว้ จึงได้ปรับลดประมาณการปล่อยสินเชื่อของAMANAH ลงมาเหลือ 5% จากเดิมคาดไว้ที่ 10% ทำให้ประมาณการกำไรปี 67 ลดลงมาเหลือ 156 ลบ. จากเดิมคาดไว้ที่ 297 ลบ. และปรับราคาพื้นฐานลงมาอยู่ที่ระดับ 2.13 บาท ทำให้เหลือส่วนต่างน้อยลง จึงปรับคำแนะนำเป็น “ทยอยซื้อ”
โบรกแนะทยอยเก็บราคาพื้นฐานที่ 2.13 บาท
นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ ระบุว่า ปัจจุบันราคาหุ้นเทรดต่ำกว่าบุ๊กแวลู ซึ่งอยู่ที่ระดับ 1.57 บาท ขณะที่P/BV อยู่ที่ 0.85 เท่า ราคายังต่ำกว่าพื้นฐาน แต่อาจต้องรอรอบของหุ้นในกลุ่มไฟแนนซ์ โดยเฉพาะจับตาเทรนด์ดอกเบี้ยในประเทศที่จะเป็นตัวแปรจุดพลุการลงทุนในหุ้นกลุ่มดังกล่าว
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
