มิติหุ้น-ASK โดยบล.ฟินันเซีย ไซรัส คาดกำไรสุทธิ Q2/67 อ่อนแอที่ 98 ลบ. ลดลง 43%QoQ และลดลง 71% YoY กดดันจากการตั้งสำรอง ECL ที่ปรับตัวขึ้น ด้าน PPOP คาดลดลง 2% QoQ และลดลง 10% YoY จากสินเชื่อที่หดตัวจากการปล่อยสินเชื่อที่รัดกุมมากขึ้นโดยเฉพาะตลาดรถบรรทุก ด้านคุณภาพสินเชื่อถดถอยอย่างชัดเจน โดย NPL คาดปรับขึ้นจาก 5.17% ใน 1Q24 เป็น 6.03% ใน 2Q24 เกินกว่าเป้าของบริษัทที่ 5%
ขณะที่เราคาดว่าปริมาณรถยึดจะปรับตัวขึ้นและคาดมีผลขาดทุนจาก NPA สูงขึ้น เราปรับลดประมาณการกำไรปี 2024-26 ลง 21-33% เป็นลดลง 52% โต 26% และโต 21% ตามลำดับ
ปรับลดราคาเป้าหมายลงเหลือ 10.70 บาท ลดคำแนะนำเป็น “ขาย”
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/
