มิติหุ้น- TIDLOR โดยบล.กรุงศรี คาดกำไรสุทธิ Q3/67 ที่ 1,040 ลบ. เพิ่มขึ้น +3% y-y เพราะการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อรวม และรายได้การขายประกัน ขณะที่กำไรลดลง 5% q-q เพราะค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) จากคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอ NPL Ratio เพิ่มทำจุดสูงสุดใหม่ต่อที่ 1.95% จากลูกหนี้กลุ่มรถบรรทุกมีปัญหาเรื่องสภาพคล่อง จากความไม่แน่นอนในการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ
ทั้งนี้ปรับกำไรสุทธิ 67-69 ขึ้นปีละ 2-3% เพราะทิศทางดอกเบี้ยนโยบายขาลง ส่งผลต่อราคาเป้าหมายปี 68 ปรับขึ้นเป็น 15.3 บ. อย่างไรก็ตามเรายังไม่ชอบ TIDLOR จากการจัดการปัญหาคุณภาพสินทรัพย์นานกว่าคาด เบื้องต้นมองลากยาวถึง 1H25F ดังนั้น เราคงคำแนะนำ REDUCE
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
