มิติหุ้น – TIDLOR โดย บล.ทรีนีตี้ ระบุว่าคาดกำไรสุทธิ Q3/24 อยู่ที่ 1,095 ล้านบาท +8.8%YoY, +0.3%QoQ จากรายได้ที่ดีขึ้น ตามแนวโน้มสินเชื่อ แม้ว่าจะเห็นแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นของ ECL ซึ่งสอดคล้องกับคุณภาพ สินทรัพย์ที่ด้อยลง ส่งผลให้ credit cost อยู่ที่ 3.68% เพิ่มขึ้น 11 bps จาก Q2/24
• แนวโน้มปี 2024 คาดพอร์ตสินเชื่อเติบโตราว 18.26% YoY จากสมมติฐานสินเชื่อและ เบี้ยประกันภัยที่เติบโตขึ้น (บริษัทตั้งเป้าสินเชื่อและเบี้ยประกันภัยโต 10-20%) แต่คาด credit cost เพิ่มขึ้น นอกจากนี้ทางบริษัทตั้งเป้าที่จะเปิดสาขาใหม่ 100 สาขา ทําให้ คาดสิ้นปีจะมีสาขาทั้งสิ้นราว 1,778 แห่ง พร้อมตั้งเป้าจะปรับปรุงประสิทธิภาพของสาขา
• จากประมาณการดังกล่าว จึงให้ราคาเป้าหมายปี 2025 ที่ 25.00 บาท (อิงวิธี PBV ที่ 2 เท่า ตาม Gordon Growth Model) ราคาหุ้นปัจจุบันยังมีUpside จึงแนะนำ “ซื้อ”
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
