TISCO สินเชื่อพุ่งQ3เด่น ชูปันผลสูง9%-เป้า111บ.

347

มิติหุ้น บล.ฟินันเซีย ไซรัส เปิดเผย ฝ่ายวิจัยแนะนำเพิ่มน้ำหนักเข้าลงทุนในหุ้น TISCO คาดกำไรสุทธิ Q3/66 ที่1.86 พันลบ. +0.4% q-q, +12% y-y หากไม่รวมการปรับเพิ่มของ ECL และ Credit Cost คาด PPOP จะอยู่ที่ 2.52 พันลบ. +6.7% q-q และ +8.5% y-y จากการเติบโตของสินเชื่อทุกกลุ่มธุรกิจ (ไม่รวมสินเชื่อบ้าน)

นำโดยสินเชื่อรายย่อย โดยเฉพาะกลุ่ม high-yield ขณะที่คาด NIM ทรงตัวอยู่ที่ 5.02% q-q แต่ลดลงจาก 5.32% ใน Q3/66 จาก cost of funds ที่เพิ่มขึ้น

ด้านคุณภาพสินทรัพย์ยังไม่ค่อยแข็งแรง ซึ่งเป็นไปตามที่ธนาคารคาด โดย NPLs ปรับขึ้นต่อเนื่องมาอยู่ที่ 2.28% จาก 2.20%ใน Q2/66

ขณะที่มีการตั้งสำรองเพิ่มขึ้น แต่ธนาคารเชื่อว่าน่าจะเข้าสู่ภาวะปกติในปี67 คาดกำไรปี 66ที่ 7.46 พันลบ. +3.3% y-y คงราคาเป้าหมาย 111 บาท และคาดให้ Dividend Yield 8-9% ต่อปี ยังแนะนำซื้อ

ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง

Web : https://www.mitihoon.com/

Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon

Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770

Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon